工程項目的風(fēng)險識別與防范
【 信息發(fā)布時間：2011-10-20 閱讀次數(shù)：】
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風(fēng)險的識別和防范，是現(xiàn)代項目管理科學(xué)中一個重要分支。對工程項目管理而言，風(fēng)險存在于工程施工的全過程，而且很多風(fēng)險往往難以事先發(fā)現(xiàn)。這就要求我們在項目施工管理的同時，還要時刻都保持著風(fēng)險意識、危機意識，通過風(fēng)險識別去發(fā)現(xiàn)施工項目中各類潛在或已出現(xiàn)的風(fēng)險，從而合理地應(yīng)對和控制各種風(fēng)險，以最少的成本、最大的盈利來保證項目總體目標的實現(xiàn)。（注：在施工安全風(fēng)險方面，很多文獻中已經(jīng)詳細著述，本文不再單列討論）
1、場地接交風(fēng)險
施工場地接交是項目部進場后首先要做的工作，也是項目識別及防范風(fēng)險的開始。然而施工單位一般都急于進行施工，往往忽視了其可能存在的缺陷或隱患。
1.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：業(yè)主方提供的坐標點、標高無簽字手續(xù)或可能有誤；水、電源未接到規(guī)定距離內(nèi)；地質(zhì)資料與施工現(xiàn)場不符；臨時道路不通；場地標高與招標文件不符合；基礎(chǔ)實驗檢測資料不充分等。
1.2 防范這類風(fēng)險：一是在進場后對坐標點、標高及三通一平等立即進行復(fù)核并請業(yè)主及監(jiān)理書面簽認；二是移交時必須要各種書面資料要詳盡齊備；三是要查閱地勘報告，并結(jié)合現(xiàn)場實際開挖情況檢查，并與有關(guān)人員一起核實簽認來避免后期責(zé)任；四是針對場地已出現(xiàn)或可能存在的隱患提出合理化的處理方案，報業(yè)主、工程監(jiān)理等有關(guān)方審批后實施；五是及時辦理相關(guān)索賠等。
2、工程環(huán)境風(fēng)險
在施工前及施工過程中，項目經(jīng)常受到工程環(huán)境的制約，稍不注意，就會引發(fā)一系列的風(fēng)險。
2.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：場地開挖導(dǎo)致山體滑坡或影響臨近建筑的結(jié)構(gòu)；石方爆破造成周邊建筑物開裂；工程地質(zhì)與水文條件異常；地下可能有重要管線及文物；夜間施工擾民等。在此情況下，項目部絕不能擅自開工，必須慎重考慮可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
2.2 防范這類風(fēng)險：一是必須要請業(yè)主、監(jiān)理各方到現(xiàn)場評估核定，并出具書面意見；二是針對出現(xiàn)的地質(zhì)與水文異常條件、地下管線等情況，及時報請審批處理意見，并請業(yè)主及設(shè)計方出具設(shè)計修改方案；三是夜間施工必須經(jīng)過報批，并爭取周邊居民諒解；四是及時辦理好相關(guān)索賠。這樣既保證了施工的安全，同時也能規(guī)避風(fēng)險并給項目創(chuàng)造相應(yīng)的經(jīng)濟效益。
3、設(shè)計圖紙風(fēng)險
設(shè)計圖紙很難一次到位，完全符合現(xiàn)場實際，這種不足既為項目變更提供了契機，但也有可能給項目帶來利潤損失、增加成本等后果。
3.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：設(shè)計內(nèi)容不齊全；現(xiàn)場條件與設(shè)計之初有變化；設(shè)計本身有缺陷、錯誤及遺漏；局部設(shè)計不符合規(guī)范要求；設(shè)計未考慮施工的可行性；指定材料采購不到；原來有利潤的分項工程在修改后變?yōu)闆]有利潤或甚至可能虧損的做法等。
3.2 防范這類風(fēng)險：一是項目部要加強圖紙審查，在圖紙會審時提出修改；二是發(fā)現(xiàn)問題后，應(yīng)立即以書面形式向業(yè)主監(jiān)理報告，及時進行變更修改；三是加強與設(shè)計方的聯(lián)系，充分了解設(shè)計意圖與構(gòu)想，盡量給設(shè)計方提出合理化的建議，取得設(shè)計方的支持與幫助等。
4、合同風(fēng)險
合同雙方就未盡事宜或未預(yù)料的的事項在合同上留有缺口與爭議是很正常的事情。這類缺口與爭議既可化解風(fēng)險，但也有可能給項目造成不必要的損失。
4.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對合同條款雙方理解有異，執(zhí)行過程中出現(xiàn)爭議；合同條款不齊全或內(nèi)容不詳細；補充合同對施工方明顯不利；業(yè)主方把設(shè)計圖紙上隱含的工作籠統(tǒng)歸在在合同范圍內(nèi)；業(yè)主方強行分包合同工作內(nèi)容，造成責(zé)任界限不明：“形象工程”或“政績工程”受政府干預(yù)較大，業(yè)主方經(jīng)常違約；項目管理人員對合同條款不清楚，無法有效及時地合同條款進行索賠或防范風(fēng)險。
4.2 防范這類風(fēng)險：一是項目部必須認真分析并熟悉工程招投標文件、工程合同、設(shè)計圖紙及《定額》等，預(yù)先找出合同上的缺口或有爭議的地方，盡可能通過與業(yè)主及工程監(jiān)理進行協(xié)商，達成有利的書面協(xié)議；二是熟悉《合同法》及相關(guān)法規(guī)，增加談判的說服力；三是熟悉相關(guān)的合同示范文本，結(jié)合工程的具體情況，對合同上條款不齊全或內(nèi)容不詳細的地方進行風(fēng)險識別、分析并采取應(yīng)對措施；四是針對現(xiàn)場出現(xiàn)的特殊情況，盡可能進行風(fēng)險測度，以便采取相應(yīng)的對策來應(yīng)對或規(guī)避合同風(fēng)險；五是要尋找雙方合同分歧中的利益共同點，確定一個雙方均認可的解決辦法，盡量降低損失；六是要加強與有關(guān)各方溝通，取得對方的理解、支持和幫助。
5、人員組織風(fēng)險
一個好的項目經(jīng)理及項目班子在工程項目的管理工作中起著決定性的作用，其駕馭風(fēng)險的能力取決其業(yè)務(wù)工作能力和本身素質(zhì)，如配備不當，則可能會引發(fā)各種風(fēng)險。
5.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：項目部匆忙建，人員不到位或缺乏凝聚力；管理人員素質(zhì)差無法勝任；項目分工不明確或是執(zhí)行力不夠；關(guān)鍵人員變動頻繁，部分崗位時常空缺等。
5.2 防范這類風(fēng)險：一是選擇工作能力強、素質(zhì)好的項目經(jīng)理及項目班子；二是項目班子人員配備到位，分工明確；三是給項目部明確的授權(quán)，簽訂項目管理目標責(zé)任書；四是建立有效的激勵與約束機制；五是關(guān)鍵人員盡量不變動，關(guān)鍵人員確需變動或離開，應(yīng)采取有效的措施來保證工作移交后工作的連續(xù)性。
6、資源風(fēng)險
項目在施工過程中因工程內(nèi)容、工作量的變化，所需的人力、物力、財力必須按資源供應(yīng)計劃進行及時調(diào)整、供應(yīng)，但由于各種原因，往往不能按計劃及時供應(yīng)而給項目造成損失。
6.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：工程不能及時進場；因趕工時間短，班組考慮到自身利益而不愿按計劃增加人員；材料商扯皮而拖延供應(yīng)或不供應(yīng)材料；材料當?shù)厝必?、進場材料存在質(zhì)量問題需要退貨或外地采購的材料在路上耽誤等導(dǎo)致停工待料；資金短缺，未按時支付工人工資或無錢采購材料引起工程停工、緩建或引起訴訟等。
6.2 防范這類風(fēng)險：一是要實勞務(wù)、材料的公開招標，選擇合格的班組和材料商；二是簽訂合同時，要考慮到業(yè)主方不能全額付款及付款可能滯后的因素，對班組、材料商適當進行風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁；三是要考慮到班組及材料商違約的后果，在合同中相應(yīng)明確他們的違約責(zé)任；四是編制計劃和實施時，要做到合理性、超前性，避免浪費或出現(xiàn)臨時抱佛腳的情況；五是合理編制資金計劃，及早做好資金的收、支部署，加強成本控制，減少資金支出；六是要合理支配資金，好鋼用在刀刃上，根據(jù)合同對班組、材料商進行重點安排，實在沒有辦法時，應(yīng)友好協(xié)商，取得他們的諒解和支持，避免因資金問題違約而給項目帶來訴訟或停工緩建的風(fēng)險；同時在施工過程中要及時辦理好各項索賠與簽證，與進度款一起申報，緩解資金壓力；七是要在業(yè)主方未按合同進行工程款支付時，在預(yù)防班組、供應(yīng)商索賠的同時要及時對業(yè)主方進行相關(guān)的索賠。
7、口頭協(xié)議風(fēng)險
甲乙雙方就工程上一些問題達成初步的口頭協(xié)議或承諾是很正常的事情，但由于各種原因沒有及時形成書面結(jié)果，就可能蘊藏事后“翻臉”的風(fēng)險。
7.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：甲方領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場視察時下指示，卻沒有書面文件；甲方口頭承諾，事后不認賬；
7.2 防范這類風(fēng)險：一是對業(yè)主的指示、承諾或談好的事宜要及時辦理書面簽字文件；二是對尚未談妥的事項及時抓緊進行協(xié)商，及早形成書面意見；三是口頭及電話通知慎重執(zhí)行，最好見書面文件后才實施；四是及時辦好書面索賠，特別要防止把公關(guān)時期雙方親密接觸所形成的關(guān)系，幻想帶進工程完工后的結(jié)算中來。
8、技術(shù)風(fēng)險
在施工中項目采用的技術(shù)不成熟，或采用新技術(shù)、新設(shè)備、新工藝時未掌握要點等，任何這些缺陷均會使項目出現(xiàn)生產(chǎn)成本、質(zhì)量、安全與進度等問題。
8.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對設(shè)計圖紙、施工規(guī)范等未充分理解透徹而使技術(shù)方案、措施及交底等本身存在缺陷；單純地考慮降低成本，給工程質(zhì)量、安全或進度帶來隱患；為單純保證質(zhì)量、進度或安全，而使項目生產(chǎn)成本大幅增加；采用新技術(shù)、新設(shè)備新工藝時未掌握要點或工人技術(shù)力量不足等致使項目出現(xiàn)成本、質(zhì)量、安全與工期等問題。
項目施工的復(fù)雜性、變化性及一次性，要求施工技術(shù)的合理性、先進性及可調(diào)整性，任何疏漏均會導(dǎo)致風(fēng)險事故的發(fā)生。
8.2 防范這類風(fēng)險：一是要在充分理解設(shè)計圖紙、施工規(guī)范等前提下，結(jié)合施工實際情況及可行性來編制各項施工技術(shù)方案、措施及交底；二是在編制施工技術(shù)方案及措施的時候必須結(jié)合實際權(quán)衡利弊，盡量考慮周到全面；三是要在采用新技術(shù)、新設(shè)備、新工藝時必須謹慎出發(fā)；四是要嚴格審批制度；五是要適應(yīng)現(xiàn)場實際施工條件的變化而調(diào)整；六是要選擇勝任的技術(shù)工人；七是要在業(yè)主方提出趕工的條件下修改方案時，一定要收集好資料并進行相應(yīng)索賠。
9、外部協(xié)調(diào)風(fēng)險
外部協(xié)調(diào)是工程項目在項目管理過程中不可避免要進行的工作，包括與業(yè)主、工程監(jiān)理、設(shè)計、地勘、質(zhì)量監(jiān)督站、安全監(jiān)督站、環(huán)衛(wèi)、媒體等，如協(xié)調(diào)不好，也會給工程項目帶來不可預(yù)見的風(fēng)險。
9.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是，各類檢查監(jiān)督部門檢查次數(shù)頻繁，因小問題就要求整改重驗，造成工期耽誤、人員窩工、機械閑置等；工程監(jiān)理履行監(jiān)督，消極于工作協(xié)調(diào)與支持幫助；在工程驗收、設(shè)計修改、工程索賠、工程款支付等工作中，業(yè)主方與工程監(jiān)理故意找茬，消極辦理；
9.2 防范這類風(fēng)險，一是搞好項目自身的管理，嚴格按設(shè)計及規(guī)范要求進行施工，以保證工程的質(zhì)量、安全及進度來贏得各方的贊同與支持；二是在建筑施工工程中，經(jīng)常會出現(xiàn)這樣或那樣的問題，在解決問題的過程中，一定要按法律、法規(guī)、標準辦事，積極與業(yè)主、工程監(jiān)理等進行協(xié)商，讓他們放心；三是在工程項目管理中加強協(xié)作，積極支持業(yè)主、監(jiān)理等各方的工作；四是要與上級密切配合妥善處理項目上可能出現(xiàn)的質(zhì)量安全事故、媒體曝光、勞工糾紛等危機事件；五是要樹立“干一個工程，交一方朋友”的思想，理解、尊重對方，經(jīng)常溝通，用實際行動來取得他們的支持和幫助，達到搞好工程建設(shè)的共同目標。
10、工程索賠風(fēng)險
項目施工過程必須保持著索賠的意識，任何疏忽均可能給企業(yè)造成重大的經(jīng)濟損失，并引發(fā)反索賠的風(fēng)險。
10.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對可索賠事件視而不見，直接放棄了索賠的機會；片面理解有索賠權(quán)利的只是業(yè)主方；未及時辦理、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù)，導(dǎo)致索賠難度加大或索賠不成立；沒有預(yù)防反索賠的危機意識；未及時進行辦理索賠，引發(fā)超過索賠的合同期限或可能造成后期一攬子索賠的損失之風(fēng)險。
10.2 索賠是相互的、雙向的，防范及控制這類風(fēng)險，一是要熟悉建筑工程索賠的主要內(nèi)容：二是始終保持索賠的意識，及時辦理已發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的索賠事項；三是要及時辦理、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù)；四是要熟悉索賠的程序、掌握好索賠方法與技巧，及時進行索賠，辦好經(jīng)濟、工期簽證；五是要重視工期索賠工作，須注意工期索賠往往又是經(jīng)濟索賠的依據(jù)；六是要有預(yù)防業(yè)主方反索賠的警覺，防止因工程質(zhì)量缺陷、工期延誤及違背合同等引起業(yè)主方的反索賠。
11、竣工結(jié)算風(fēng)險
竣工結(jié)算是項目生產(chǎn)經(jīng)營的結(jié)果，但同時，項目部也面臨著發(fā)生后期損失的風(fēng)險。
11.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：結(jié)算資料不齊全，導(dǎo)致工程結(jié)算難辦甚至造成重大損失；業(yè)主以故意拖延竣工的方式，來拒絕最終結(jié)算，為拖欠工程款制造理由；業(yè)主方不確定交工時間，為拖延竣工制造根據(jù)；業(yè)主方反復(fù)進行工程造價審計，特別是委托中介機構(gòu)進行按比例提成性質(zhì)的審計使合同價款不斷縮水，尾款越審越少，甚至出現(xiàn)所謂“超時”現(xiàn)象；業(yè)主方付款時以物頂帳或以工期和質(zhì)量問題為借口進行反索賠，使工程尾款出現(xiàn)縮水和難以回收的風(fēng)險。
11.2 防范這類風(fēng)險：一是要在前期合同談判中，力爭把后期可能遇到的問題及其化解途徑思考周全，并在合同條款中加以確定，以防日后變故；二是要在履約過程中，加強二次經(jīng)營，收集和整理各種相關(guān)資料，包括合同、補充合同、各種簽證、變更方案、會議紀要、索賠文件及各種往來函件等，為日后結(jié)算做充分準備；三是在企業(yè)內(nèi)部管理上，要配備素質(zhì)高、能力強的項目班子，實行項目經(jīng)理承包責(zé)任制和經(jīng)營風(fēng)險抵押制，從內(nèi)部消除問題滋生的土壤；四是要注意使用法律武器，反對業(yè)主單方面進行的工程價款審計、縮水和罰款，并適當提出違約賠償要求。
12、法律訴訟風(fēng)險
12.1 這類風(fēng)險的表現(xiàn)是：訴訟時效喪失，超過我國法律規(guī)定的兩年訴訟有效期；證據(jù)不足，失去法律和仲裁應(yīng)有支持；審判或仲裁曠日持久，遠水不解近渴；訴訟過程需要投入大量的人力、物力、財力，增加了項目成本的支出；訴訟費用預(yù)支困難，發(fā)生沒錢打管司的現(xiàn)象；合同上選擇的法院或仲裁機構(gòu)對我方不利；勝訴執(zhí)行難，既要發(fā)生各種名目的執(zhí)行費，還可能碰到無法執(zhí)行和執(zhí)行不了的情況。
12.2 防范這類風(fēng)險：一是要在法律訴訟有效期內(nèi)及時提起仲裁和訴訟，避免錯過法律時效；二是要有涉訟意識，注意長備不懈地積累和保管好各種資料；三是簽約之初就要考慮涉訟風(fēng)險，在仲裁機構(gòu)和管轄法院選擇上，要有意識選擇對自己有利的條款；四是要適時采取財產(chǎn)保全措施等法律措施；五是要規(guī)避仲裁和訴訟時間風(fēng)險，積極選擇庭外調(diào)解等方式解決經(jīng)濟糾紛；六是要配備兼職或長期法律顧問人員，維護企業(yè)合法權(quán)益；七是要加強自身履約管理，避免我方違約行為，從企業(yè)管理上減少法律訴訟風(fēng)險。
工程施工中，盈利和風(fēng)險相生相伴，只要施工項目存在，風(fēng)險就不可消滅。由此，我們必須要積極應(yīng)對項目施工過程中的潛在或者已經(jīng)發(fā)生的各類風(fēng)險，協(xié)調(diào)好項目施工與市場、社會、環(huán)境等各方面的關(guān)系，完善好內(nèi)部核心的項目管理機制，構(gòu)筑起行之有效風(fēng)險防御體系。只有這樣，才能在競爭激烈和復(fù)雜多變的建筑環(huán)境中，做好做細工程項目的風(fēng)險管理。