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【 信息發(fā)布時(shí)間:2007-05-09  閱讀次數(shù):】 【我要打印】 【關(guān)閉】
[提要]由于各種主、客觀原因,建筑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)帶給建筑企業(yè)許多不同風(fēng)險(xiǎn),建筑企業(yè)還有其它一些不可抗風(fēng)險(xiǎn),建筑企業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)究竟具有哪些,如何規(guī)避和防范,研究這一問題對(duì)于建筑企業(yè)的生存與發(fā)展具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義和借鑒作用。
[關(guān)鍵詞]建筑企業(yè);風(fēng)險(xiǎn)防范;措施
所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不以人們意志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的現(xiàn)象,它具有客觀存在性和不確定性兩個(gè)主要特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性是指人們無(wú)論是否察覺,“風(fēng)險(xiǎn)”都可能發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、形式、規(guī)模以及損失程度等事先難以預(yù)料。筆者結(jié)合自己多年從事管理建筑企業(yè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),闡述一點(diǎn)想法與體會(huì),供專家和同仁參考。
一、建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類
按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為:發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在,也可能共同構(gòu)成,即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如,因發(fā)包人支付原因和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。
按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面,又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類:
(一)技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)
1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求,但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大,處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會(huì)增加工作量和延長(zhǎng)工期。
2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn),如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件,都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。
3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的障礙或“三通——平等”準(zhǔn)備工作不足,導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備工作,給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。
4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排,從而帶來(lái)一系列問題;設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí),會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤,造成承包人工期推延和經(jīng)濟(jì)損失。
5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝,由于發(fā)包人沒有明確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范,在工序過程中又沒有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一,影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。
6、施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程技術(shù)問題,各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)的困難等;由于發(fā)包人管理工程的技術(shù)水平差,對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問題,而又沒有作出及時(shí)答復(fù)。
(二)經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)
1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù),特別是投標(biāo)者須知,設(shè)計(jì)圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),必須仔細(xì)分析研究。
2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等,這些市場(chǎng)價(jià)格的變化,特別是價(jià)格的上漲,直接影響著工程承包價(jià)格。
3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等,也影響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。
4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。
5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控,都會(huì)給建筑企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。
(三)合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)
1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善,文字不細(xì)致、不嚴(yán)密,致使合同存在漏洞。如在合同條款上,存在不完善或沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款,缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款,存在單方面的約束性、過于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。
2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化,導(dǎo)致履約能力差,無(wú)力支付工程款;發(fā)包人信譽(yù)差,不誠(chéng)信,不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算,有意拖欠工程款。
3、分包方面。選擇分包商不當(dāng),遇到分包商違約,不能按質(zhì)按量按期完成分包工程,從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。
4、履約方面。合同履行過程中,由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低,不能及時(shí)解決遇到的問題,甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。
上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅。因此,必須進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防范。
二、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的方式
建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)一般可以采取三種方式,即控制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保留風(fēng)險(xiǎn)。
(一)控制風(fēng)險(xiǎn)。這是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失降到最低程度,它包括避免風(fēng)險(xiǎn)、消滅風(fēng)險(xiǎn)和減少風(fēng)險(xiǎn)三種??刂乒こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要措施如下:
1、熟悉和掌握工程施工階段的有關(guān)法律法規(guī)。涉及施工階段的法律法規(guī)是保護(hù)工程承發(fā)包雙方利益的法定根據(jù),建筑企業(yè)只有熟悉和掌握這些法律法規(guī),依據(jù)法律法規(guī)辦事,才能增強(qiáng)用法律保護(hù)自己利益的意識(shí),有效地依法控制工程風(fēng)險(xiǎn)。
2、深入研究和全面分析招標(biāo)文件。承包商取得招標(biāo)文件后,應(yīng)當(dāng)深入研究和分析,正確理解招標(biāo)文件,吃透業(yè)主意圖及要求;全面分析招標(biāo)人須知,詳細(xì)審查圖紙,復(fù)核工程量,分析合同文本,研究招標(biāo)策略,以減少合同簽訂后的風(fēng)險(xiǎn)。
3、簽訂完善的施工合同?;凇袄嬖瓌t”的承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決策,不能簽訂不利的、獨(dú)立承擔(dān)過多風(fēng)險(xiǎn)的合同。施工過程中存在的很多風(fēng)險(xiǎn),必須搞清楚由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)是談判施工合同的重點(diǎn)。通過合同談判,對(duì)合同條款拾遺補(bǔ)缺,盡量完善,防止不必要的風(fēng)險(xiǎn);通過合同談判,使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平,對(duì)不可避免的風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對(duì)策。使用合同示范文本(或稱標(biāo)準(zhǔn)文本)從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效途徑。鑒于中國(guó)已經(jīng)入世,合同的簽訂也要與國(guó)際慣例接軌,國(guó)際工程合同必須符合FIDIC合同條件。
4、掌握要素市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)。要素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn),在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí),必須及時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格,使報(bào)價(jià)準(zhǔn)確合理,減少風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素。但在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)往往對(duì)要素市場(chǎng)價(jià)格變化預(yù)測(cè)不周、考慮不全,特別是可調(diào)價(jià)格合同,控制風(fēng)險(xiǎn)必須隨時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格變化,及時(shí)按照合同約定調(diào)整合同價(jià)格,以減少風(fēng)險(xiǎn)。
5、加強(qiáng)履約管理,分析工程風(fēng)險(xiǎn)。在合同談判和簽訂過程中,雖然已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn),但合同中還會(huì)存在詞語(yǔ)含糊,約定不具體、不全面、責(zé)任不明確甚至矛盾的條款。因此,任何施工合同履行過程都要加強(qiáng)合同管理,分析不可避免的風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)透徹地分析出風(fēng)險(xiǎn),就不可能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的準(zhǔn)備,在合同履行中就很難有效控制,特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的工程項(xiàng)目更要強(qiáng)化合同分析,及時(shí)進(jìn)行工程結(jié)(決)算。
6、管好分包商,減少風(fēng)險(xiǎn)事件。分包給分包商的工程,總包商負(fù)有質(zhì)量、安全、工期等協(xié)調(diào)和管理的責(zé)任,并承擔(dān)由此造成的損失。所以對(duì)分包商的承包工程和其工作,要嚴(yán)格進(jìn)行管理,督促分包商認(rèn)真履行分包合同,把總分包之間可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn),減少到最低程度。
(二)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)主要有如下幾種措施:
1、推行索賠制度。由于不可預(yù)測(cè)的某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在,風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是造成經(jīng)濟(jì)損失或時(shí)間損失的根源,合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以在合同履行中,推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。但工程索賠制度在我國(guó)尚未普遍推行,建筑企業(yè)對(duì)索賠的認(rèn)識(shí)還很不足,對(duì)索賠的具體作法也還十分生疏。因此,必須了解索賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的意義,學(xué)會(huì)索賠方法,使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的合法、合理的索賠制度健康地開展起來(lái),逐步向國(guó)際工程慣例接軌。
2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)。
A、推行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種有效作法。我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式,但在工程施工階段以推行保證和抵押兩種方式為宜。
第一、保證。是指保證人和債權(quán)人約定,當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。當(dāng)前我國(guó)可以逐漸推行銀行保證或企業(yè)保證。①銀行保證。國(guó)際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過程中實(shí)行銀行保函制。由承發(fā)包雙方開戶銀行,根據(jù)被保證人(即承包人或發(fā)包人)在銀行存款情況和資信,開具保函,承擔(dān)代償責(zé)任。但目前我國(guó)銀行保函制度沒有相應(yīng)法規(guī)或規(guī)章,尚未普遍推行。②企業(yè)保證。除推行銀行保函制外,也可以推行有實(shí)力的大型企業(yè)做為工程承包人或發(fā)包人的保證人,由其出具保函,承擔(dān)代償責(zé)任。
第二,抵押。是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)依據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財(cái)產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)范疇時(shí),以第三人抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)行代償,它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。推行該制度,要在承發(fā)包雙方簽訂工程承發(fā)包合同時(shí),由承發(fā)包雙方或其任何一方與第三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。
B、推行保險(xiǎn)制度。保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生事故(風(fēng)險(xiǎn)),因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)保險(xiǎn)金責(zé)任;或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。上述保險(xiǎn)概念,前者為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),后者為人生保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)而造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí),工程發(fā)包人或承包人才能向保險(xiǎn)公司索賠,以獲得相應(yīng)賠償。一般在招標(biāo)文件中,特別是在投標(biāo)報(bào)價(jià)說明中都要求承包人作出保險(xiǎn)承諾。我國(guó)工程保險(xiǎn)工作尚未與國(guó)際慣例接軌,但在《建筑工程施工合同示范文本》中對(duì)建筑工程一切險(xiǎn)種、第三方責(zé)任險(xiǎn)、人身傷亡險(xiǎn)和施工機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等設(shè)置了相應(yīng)條款。為把工程保險(xiǎn)制度逐漸推行,一方面要在修改施工合同示范文本時(shí)向國(guó)際慣例接軌;另一方面要制定建筑工程保險(xiǎn)章程和必要的法規(guī)、規(guī)章,以保證建筑工程保險(xiǎn)制度的全面推廣。
(三)保留風(fēng)險(xiǎn)?;蚍Q自留風(fēng)險(xiǎn),是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)不能避免或因風(fēng)險(xiǎn)有可能獲利時(shí),由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種作法。它可分為有意識(shí)的和無(wú)意識(shí)的自留風(fēng)險(xiǎn)兩種。無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指不知風(fēng)險(xiǎn)的存在而未加處理,或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生,但未意識(shí)到而未作處理。有意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指雖然明知風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生,但經(jīng)分析由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)更為方便,或者風(fēng)險(xiǎn)較小自己有能力承擔(dān),從而決定自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。也有采取設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的辦法,在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價(jià)格合同中考慮一定比例的風(fēng)險(xiǎn)金,以前通常稱為不可預(yù)見費(fèi),就是對(duì)合同中明確的潛在風(fēng)險(xiǎn)的處理基金。風(fēng)險(xiǎn)基金的比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范圍和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失,由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。
三、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的措施
(一)以施工合同為基礎(chǔ)的索賠
1、索賠的法律依據(jù)
索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過程中,根據(jù)法律、合同規(guī)定及管理并非由于自己的過錯(cuò),而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成,且實(shí)際發(fā)生了損失,向?qū)Ψ教岢鼋o予補(bǔ)償?shù)囊?,它是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。施工索賠是合同和法律賦予受損失者的權(quán)利,對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說是一種保護(hù)自己,維護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益,避免損失,增加利潤(rùn)的手段。雖然我國(guó)在培育和發(fā)展建筑市場(chǎng)中還存在有關(guān)法規(guī)不夠健全、不夠嚴(yán)密的問題,但對(duì)逐漸推行工程施工索賠工作,客觀上還是有一定條件的?!睹穹ㄍ▌t》、《合同法》以及《全民所有制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施辦法》等都有涉及工程索賠的條款,可以作為推行工程索賠的法律依據(jù)。
第一,《民法通則》第106條規(guī)定:公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。如規(guī)定“公民、法人由于過錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn),侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?!边@里所指的民事責(zé)任是根據(jù)法律規(guī)定在民事上應(yīng)負(fù)的給付義務(wù)。這種給付義務(wù)包括一般民事義務(wù)和侵權(quán)行為或債務(wù)不履行所造成的賠償義務(wù)。根據(jù)民事責(zé)任原則,在《民法通則》第111條對(duì)違反合同的民事責(zé)任作了如下規(guī)定:“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定條件的,另一方有權(quán)要求履行或者采取補(bǔ)救措施,并有權(quán)要求賠償損失?!钡?12條規(guī)定:“當(dāng)事人一方違反合同的賠償責(zé)任,應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另一方因此所受到的損失。”在施工合同履行過程中,發(fā)包人違反合同的現(xiàn)象屢屢發(fā)生,這種違反合同的現(xiàn)象可能是合同內(nèi)因素,也可能是合同外因素;可能是發(fā)包人故意行為,也可能是客觀原因,發(fā)包人不能履行合同或者不能完全履行合同。無(wú)論什么情況,只要是發(fā)包人的責(zé)任使建筑企業(yè)遭受到合同價(jià)款以外的損失或影響工期,建筑企業(yè)就可以依法要求發(fā)包人采取補(bǔ)救措施,并有權(quán)要求賠償損失,這種要求賠償權(quán),就是依法索賠權(quán)。
第二,《合同法》第107條至114條也有上述類似規(guī)定。在施工合同履行過程中,由于發(fā)包人的過錯(cuò),建筑企業(yè)可以依據(jù)這些條款向發(fā)包人要求其支付違約金和賠償金,這種要求即為索賠。另外,《合同法》第286條及最高人民法院對(duì)其“優(yōu)先受償權(quán)”的司法解釋,為建筑企業(yè)的索賠提供了優(yōu)先受償?shù)姆芍С帧?BR>第三,國(guó)家建設(shè)部、國(guó)家體改委和國(guó)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)布的《全民所有制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施辦法》第34條規(guī)定,要“按照國(guó)際慣例,建立工程索賠制度?!钡?條規(guī)定,“對(duì)于建設(shè)資金不足,物資供應(yīng)短缺的工程,企業(yè)有按照合同規(guī)定追究違約責(zé)任,并有權(quán)調(diào)整施工進(jìn)度。”第7條規(guī)定,“工程的承包價(jià)格應(yīng)由企業(yè)與工程發(fā)包單位本著公平、合理的原則,通過投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng),在雙方簽訂的工程承包合同中規(guī)定。在工程施工中,如發(fā)生工程量變化,設(shè)計(jì)變更等,企業(yè)有權(quán)要求按有關(guān)規(guī)定調(diào)整預(yù)、決算?!鄙鲜鰲l款也可作為建筑企業(yè)向發(fā)包人要求索賠的依據(jù)。
2、索賠的證據(jù)種類
(1)投標(biāo)文件。它是組成施工合同的重要部分,其內(nèi)容包括承發(fā)包雙方的要約和承諾,在索賠要求中可以直接作為證據(jù)。
(2)會(huì)議紀(jì)要。在施工管理過程中,發(fā)包人、承包人、監(jiān)理人及有關(guān)針對(duì)工程召開的一切會(huì)議紀(jì)要;但紀(jì)要必須經(jīng)過參與會(huì)議的各方簽認(rèn),或由發(fā)包人或其代理人簽章發(fā)給建筑企業(yè)才具有法律效力。
(3)來(lái)往信函。合同雙方的來(lái)往信件,特別是對(duì)建筑企業(yè)提出問題的答復(fù)或認(rèn)可信等。
(4)指令或通知。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出的各種指令、通知,包括工程設(shè)計(jì)變更、工程暫停等指令。
(5)施工組織設(shè)計(jì)。這是指包括施工進(jìn)度計(jì)劃在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)或施工方案。
(6)施工現(xiàn)場(chǎng)的各種記錄。如施工記錄、施工日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日記、檢查人員日記或記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽認(rèn)的工程中停電、停水、停氣和道路封閉、開通記錄或證明等。
(7)工程照片。這是指注明日期、可以直觀的工程照片。
(8)氣象資料?,F(xiàn)場(chǎng)每日天氣狀況記錄,或請(qǐng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽證的氣象記錄。
(9)各種驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。如隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、中間驗(yàn)收工程報(bào)告、材料實(shí)施報(bào)告以及設(shè)備開箱驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。
(10)有關(guān)原始憑證。如建筑材料的采購(gòu)、運(yùn)輸、保管和使用等方面的原始憑證,各種可以公開的成本和會(huì)計(jì)資料等。
(11)國(guó)家發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及有效信息。國(guó)家頒發(fā)的法律、法令和政策性文件,特別是涉及工程索賠的各類文件;政府有關(guān)工程造價(jià)主管部門發(fā)布的材料價(jià)格信息、調(diào)整造價(jià)的方法和指數(shù)等,一定要注意積累。
3、按現(xiàn)行示范文本的索賠機(jī)會(huì)
《合同文本》提供的索賠機(jī)會(huì)
序號(hào) 條款 索賠的基礎(chǔ)、理由或權(quán)利 工期延長(zhǎng) 費(fèi)用增加
1 4 發(fā)包人要求承包人需要特殊保密的措施費(fèi),由發(fā)包人承擔(dān) √
2 6.2 工程師指令錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用、給承包人造成的損失,由發(fā)包人承擔(dān) √ √
3 7.3 因發(fā)包人原因,承包人在施工中采取的緊急措施,造成承包人費(fèi)用增加 √ √
4 8.3 發(fā)包人未能完成其義務(wù)(九項(xiàng)工作),造成延誤,賠償承包人損失 √ √
5 12.2 發(fā)包人因其自身原因,推遲工作 √ √
6 12 因發(fā)包人原因暫停施工 √ √
7 13 工期延誤條款(7種情況) √ √
8 15 發(fā)包人要求工程部分或全部達(dá)到優(yōu)良標(biāo)準(zhǔn);工程質(zhì)量因發(fā)包人原因達(dá)不到約定條件 √ √
9 16 1)工程因工程師不正確糾正或其他非承包人原因造成的返工,修改 √
2)發(fā)包人檢驗(yàn)合格后,又發(fā)現(xiàn)承包人造成的質(zhì)量問題,費(fèi)用由承包人承擔(dān) √
3)工程師影響施工正常進(jìn)行,如檢驗(yàn)為合格,由發(fā)包人承擔(dān)追加合同價(jià)款 √
10 18 工程師要求重新檢驗(yàn),如工程合格 √ √
11 19.5 由于設(shè)計(jì)原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求,發(fā)包人負(fù)責(zé)修改設(shè)計(jì);由于設(shè)備制造原因試車達(dá)不
到驗(yàn)收要求,且設(shè)備為發(fā)包人采購(gòu) √ √
12 23.3 合同價(jià)款調(diào)整條款(4種情況) √
13 27.4 發(fā)包人供材料、設(shè)備延誤或不合格 √ √
14 29.1 設(shè)計(jì)變更 √ √
15 39.3 不可抗力 √
16 43.2 工程施工發(fā)現(xiàn)地下障礙和文物而采取的保護(hù)措施 √ √
17 44.6 因發(fā)包人原因,解除合同,由發(fā)包人按合同支付已完工程價(jià)款和賠償承包人有關(guān)損失 √
總之,簽好合同是索賠成功的前提,但在簽訂合同時(shí)應(yīng)特別注意兩點(diǎn):一是盡量為自己一方埋下索賠的機(jī)會(huì);二是盡量使對(duì)方忽略履行合同時(shí)可能產(chǎn)生的錯(cuò)誤。只有這樣,才能為履行合同時(shí)提供索賠的機(jī)會(huì)和索賠成功。
(二)以《合同法》286條及其司法解釋為依據(jù)的維權(quán)
全國(guó)人大于1999年頒布實(shí)施的《合同法》第286條規(guī)定:“發(fā)包人未按照約定支付價(jià)款的,承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的,除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣的以外,承包人可以與發(fā)包人協(xié)議將該工程折價(jià),也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣。建設(shè)工程的價(jià)款就該工程折價(jià)或者拍賣的價(jià)款優(yōu)先受償?!弊罡呷嗣穹ㄔ河钟?002年6月對(duì)“價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)”問題進(jìn)行了解釋,規(guī)定“建筑工程的承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其它債權(quán)”?!逗贤ā?86條及其司法解釋對(duì)于建筑企業(yè)維護(hù)自己合法權(quán)益而言,不啻為“一把尚方寶劍”。
維護(hù)建筑企業(yè)的合法權(quán)益,化解工程項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn),是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的必然選擇。在對(duì)業(yè)主索賠過程中,把協(xié)商或合同解決經(jīng)濟(jì)損失作為上策,若確實(shí)協(xié)商無(wú)法解決,只有收集充足的證據(jù),并在有效時(shí)限內(nèi)訴諸法律解決,特別是對(duì)于那些誠(chéng)信度極低且惡意“玩空手道”拖欠工程款的業(yè)主,惟有將他(她)們送上被告席。
(三)防范違法工程的風(fēng)險(xiǎn)
我國(guó)《建筑法》規(guī)定,允許建筑施工的工程項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件:(1)建筑工程用地批準(zhǔn)手續(xù);(2)在城市規(guī)劃內(nèi)的建筑工程,已經(jīng)取得規(guī)劃許可證;(3)需要拆遷的,其拆遷進(jìn)度符合施工要求等。否則,即屬違法工程。對(duì)此類工程,政府通常做法主要有兩種:①對(duì)合同雙方(主要是發(fā)包方)進(jìn)行一定的經(jīng)濟(jì)處罰,責(zé)成發(fā)包方補(bǔ)辦相應(yīng)手續(xù)。②按我國(guó)《行政處罰法》對(duì)工程進(jìn)行強(qiáng)制拆除。如廣州市政府于2000年底至2001年初曾先后多次采取這種措施。這種情況下的建筑企業(yè)可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是受到行政處罰(如:罰款、喪失一定的投標(biāo)權(quán)等)及無(wú)法收回工程款。
此類風(fēng)險(xiǎn)主要出現(xiàn)在議標(biāo)工程中,防范的途徑主要有:(1)了解業(yè)主和有關(guān)部門落實(shí)的工程是否合法。(2)如果其合法性得不到落實(shí),合同約定支付高比例的進(jìn)度款和中間結(jié)算,切勿墊資;或要求對(duì)方和第三方提供擔(dān)保,以保證工程款的支付及非自己原因?qū)е碌膿p失,其擔(dān)保由對(duì)方承擔(dān)。
(四)防范“爛尾樓”工程的風(fēng)險(xiǎn)
“爛尾樓”工程是因業(yè)主資金原因?qū)е峦9r(shí)間較長(zhǎng)的工程。如三亞市政府分別于2001年元月15日和該年4月19日對(duì)涉及68家物業(yè)、數(shù)百家業(yè)主資產(chǎn)數(shù)額達(dá)數(shù)億元的“爛尾樓”工程進(jìn)行了“轟炸”,強(qiáng)行拆除。很明顯,建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)在于工程款不能回收,停、窩工損失得不到賠償。防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的途徑,不承諾墊資,履約保證金只能出具保函,一旦拖欠進(jìn)度款,即向其發(fā)出限期催款函,如仍不支付,則果斷停工(這是行使合同法中的不安抗辯權(quán)),除非業(yè)主支付或提供了充分適當(dāng)?shù)膿?dān)保,方可繼續(xù)施工。
(五)防范項(xiàng)目法人的風(fēng)險(xiǎn)
有一種“發(fā)包人”,由于真正的業(yè)主為了該項(xiàng)工程的管理,甚至為了規(guī)避可能承擔(dān)的責(zé)任而設(shè)立,其表面特征是注冊(cè)資金由真正業(yè)主提供,注冊(cè)資金要么遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于工程標(biāo)價(jià),要么不實(shí);項(xiàng)目法人的人員是真正業(yè)主的工作人員,有的項(xiàng)目法人的法定代表人甚至是真正業(yè)主的主要負(fù)責(zé)人;建筑工程的用地由真正的業(yè)主辦理,土地使用權(quán)大多屬于真正業(yè)主。其法律特征不具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人資格。
與這類項(xiàng)目法人合作可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)是建筑企業(yè)的工程款難以收回。防范措施一般為:①到土地管理部門(國(guó)土資源局)查清土地使用權(quán)的所有人,確認(rèn)是否為項(xiàng)目法人;②如果是,盡量不要墊資;③當(dāng)出現(xiàn)進(jìn)度款拖欠時(shí),要求發(fā)包人讓真正的業(yè)主提供履約擔(dān)保;④如工程已竣工則應(yīng)迅速起訴,列發(fā)包人和真正的業(yè)主為共同被告并保全所建工程和真正業(yè)主的其他資產(chǎn)。
(六)防范墊資工程的風(fēng)險(xiǎn)
建筑市場(chǎng)的不規(guī)范使得墊資施工成為司空見慣的事了,雖然國(guó)家明文禁止,但禁而不止。而墊資行為一旦發(fā)生,收不回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)則如影相隨。該風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避可以從兩個(gè)方面進(jìn)行:(1)要求業(yè)主請(qǐng)第三方提供充分、適當(dāng)?shù)膿?dān)保(如銀行保函、抵押等)。(2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給材料商和分包商。我國(guó)《合同法》規(guī)定了債權(quán)、債務(wù)和合同的轉(zhuǎn)讓,建筑企業(yè)的工程款項(xiàng)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給分包商和材料商不需經(jīng)業(yè)主同意,只需通知業(yè)主就行了。但債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須注意以下幾點(diǎn):①分包合同、材料購(gòu)銷合同的約定支付額度不得高于總包合同約定的進(jìn)度款的支付額度。②分包工程的核量和材料購(gòu)銷的對(duì)帳要及時(shí)準(zhǔn)確。③分包合同和材料購(gòu)銷合同應(yīng)明確約定:當(dāng)業(yè)主拖欠總包工程款的額度大于分包欠款或材料欠款比例時(shí),或者由于非總包人原因致使總包工程款不能按合同規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)時(shí),分包商、材料商收到總包人債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后,同意受讓債權(quán)額度為總包所欠分包或材料商的債務(wù)額度。
(七)防范材料和勞務(wù)分包的風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)常有材料商起訴承包人的案例,法院拿出由工程項(xiàng)目材料員出具的收據(jù)或欠條(收據(jù)內(nèi)容大多為收到某物品多少,單價(jià)多少、價(jià)值多少,未付款等證據(jù))并得到了法院的確認(rèn),判決由建筑企業(yè)承擔(dān)。很難說這些證據(jù)都是真實(shí)的,而這些訴案總是發(fā)生在項(xiàng)目經(jīng)理部解體后而項(xiàng)目不能控制時(shí)。因此,有必要在合同中約定:材料數(shù)量的確認(rèn)必須以項(xiàng)目負(fù)責(zé)人簽名并加蓋項(xiàng)目公章或建筑企業(yè)公章的收貨單為準(zhǔn),否則不能作為材料商供應(yīng)材料的依據(jù)。
為避免因勞務(wù)或其他零星工程分包而承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn),分包合同一定要與有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人單位簽訂,即使有時(shí)合同細(xì)節(jié)尚未落實(shí)而需先行進(jìn)場(chǎng),也應(yīng)先簽訂一個(gè)非常簡(jiǎn)單的協(xié)議,表明分包單位是能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人單位。
以上主要是建筑企業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)及其防范,“非典”疫情的出現(xiàn)對(duì)建筑企業(yè)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)又提出了嚴(yán)峻考驗(yàn)。但只要我們針對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)研究對(duì)策,借鑒和總結(jié)各種不同經(jīng)驗(yàn),并提出治理措施,同時(shí)與國(guó)家政策緊密相聯(lián),做到合法、合理、合情并舉,建筑企業(yè)無(wú)論遇到何種風(fēng)險(xiǎn),都能將風(fēng)險(xiǎn)化解或?qū)L(fēng)險(xiǎn)降至最低點(diǎn)。